通過學習上級行《關于開展存量賬戶風險排查工作的通知》及中國人民銀行辦公廳《防范惡意注冊企業(yè)開立銀行賬戶強化賬戶風險管理和監(jiān)測機制》文件，我行進一步認識到賬戶風險排查工作的重要性，我行立即成立賬戶風險排查工作小組，由綜合部牽頭，信貸業(yè)務部配合相關工作。

我行嚴格按照人行和上級行的賬戶管理相關文件要求，加強賬戶管理。新開客戶需要信貸業(yè)務部進行盡職調(diào)查，登記客戶身份信息登記表，核實客戶控股股東、實際控制人、受益所有人等信息，由信貸業(yè)務部上門核實營業(yè)場所，給企業(yè)法定代表人（負責人）錄像核實開戶意愿。會計結(jié)算部核實開戶資料的完整性、真實性、合規(guī)性，打印企業(yè)信用報告，對客戶身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查。開戶后及時補錄反洗錢系統(tǒng)，及時完成客戶洗錢風險等級評定。對符合條件的企業(yè)要求每月對賬。要求所有企業(yè)每年年檢。對不按規(guī)定對賬、年檢、賬戶信息不及時更新的企業(yè)，對多次聯(lián)系仍不配合，我行對其采取進行交易限制、將其設置為久懸賬戶直至銷戶等措施。通過反洗錢等系統(tǒng)監(jiān)測企業(yè)交易記錄，及時上報大額可疑交易報告，對重點可疑企業(yè)進行全面排查。

賬戶管理工作是一項非常細致的工作，需要持續(xù)關注企業(yè)和賬戶的動態(tài)，防范風險，提高賬戶管理質(zhì)量。我行將切實加強主體責任，提高對賬效率，嚴格企業(yè)的開立變更撤銷年檢等操作。（郭恒博）